FAQ – Portail Conseiller
Mise en place de nouveaux clients et comptes
Comment configurer un nouveau client sans adresse e-mail ?
Le système exige une adresse e-mail unique et valide pour chaque profil client. Vous pouvez aider le client à créer une adresse Gmail ou Hotmail gratuite à cette fin.
Comment utiliser le portail pour créer des documents à signer en personne lors d’un rendez-vous client ?
- Créez tous les documents et cliquez sur Envoyer pour signature électronique.
- Lors de la signature, ne signez pas la dernière page vierge.
- Cliquez sur les trois lignes en haut à gauche, sélectionnez Télécharger tout et imprimez les PDF.
- Une fois les documents signés par le client, appelez-nous pour obtenir de l’aide afin de les réintégrer dans le portail.
Comment éviter que les documents ne restent bloqués pour la signature électronique ?
N’ajoutez pas de documents manuellement, surtout les aperçus de fonds pour les comptes Prime.
Puis-je téléverser un chèque annulé au nom d’un seul titulaire pour un compte conjoint ?
Les noms sur le chèque doivent correspondre aux titulaires du compte.
Pourquoi suis-je limité à 3 envois de documents pour signature électronique par client ?
Pour assurer un traitement rapide de tous les documents.
Le portail peut-il indiquer la tolérance au risque du client pendant le questionnaire ?
Non, elle est affichée une fois le questionnaire terminé.
Comment transférer entre comptes Agora ?
Accédez au compte récepteur, cliquez sur Transfert, sélectionnez Agora, puis suivez les instructions.
Les clients peuvent-ils investir directement à partir de leur compte bancaire ?
- Un client peut désigner Agora comme bénéficiaire par le biais de ses services bancaires numériques. L’argent reçu de la banque est automatiquement déposé dans la position de trésorerie du numéro de compte Agora que le client a établi avec la banque. Le conseiller du client doit demander une transaction ultérieure pour déplacer l’argent dans un investissement approprié.
Comment un conseiller peut-il intégrer un client qui ne travaille que sur papier ?
- La plateforme numérique Agora n’est pas conçue pour l’accueil des clients sur papier. Cette méthode peut être facilitée, mais elle est loin d’être aussi efficace. Le conseiller peut d’abord se demander s’il peut encourager le client à procéder à une intégration numérique ou utiliser une autre solution. Pour intégrer un client à l’aide de formulaires papier, le conseiller doit d’abord télécharger les formulaires sur le site web d’Agora, les remplir manuellement et, une fois qu’ils sont signés par le client, scanner les documents, aller sur le compte dans le portail et télécharger des copies numériques des formulaires.
Gestion continue des clients
Comment puis-je modifier le CDC d’un client ?
Cliquez sur Modifier le CDC, puis commencez la mise à jour dans la nouvelle fenêtre contextuelle.
Comment modifier l’adresse e-mail d’un client pour l’accès au portail ?
Si le client a déjà configuré son profil, il peut modifier son e-mail lui-même. Sinon, vous devez fournir une Lettre d’instruction (LDI) signée par le client.
Pourquoi ne vois-je pas certains détails (CPA, PRS, FERR, bénéficiaires) ?
Ces détails peuvent prendre de deux semaines à un mois pour apparaître. Les changements de bénéficiaires via formulaire manuel ne sont pas visibles dans le portail.
Comment modifier un CPA ou RPC récurrent ?
Accédez au compte, cliquez sur Détails, puis utilisez les boutons de modification.
Le portail Agora peut-il inclure automatiquement les aperçus de fonds pour les comptes Prime ?
Non, cette fonction est exclusive aux comptes Prime+.
Puis-je supprimer un client inactif sans actifs ?
Envoyez-nous un e-mail avec les détails.
Quel est le code A$M d’Agora ?
AGRA
Comment ajouter une note sur un formulaire de retrait ou de transfert pour un déverrouillage de CRI ou FRV ?
Remplissez un formulaire manuel signé par le client et téléversez-le au niveau du compte.
Comment ajouter une note sur un formulaire de transfert sortant d’un compte enregistré ?
Remplissez un formulaire manuel signé par le client et téléversez-le au niveau du compte.
Où trouver les infos PBR et TCD sur les unités libres ou arrivées à échéance ?
Contactez directement les sociétés de fonds.
Comment modifier le surnom d’un compte ?
Envoyez-nous un e-mail avec les détails.
Comment modifier le nom légal d’un client ?
Remplissez et téléversez un formulaire de mise à jour non financière signé, avec les documents justificatifs.
Puis-je payer les frais pour mon client ?
Comment modifier un CPA ou RPC récurrent ?
Quels sont les relevés et documents que les clients reçoivent régulièrement d'Agora ?
- Les clients reçoivent des relevés trimestriels contenant des informations sur tous les comptes, ainsi qu’une confirmation des transactions pour les comptes Prime+.
Que peut faire un conseiller pour s'assurer que le transfert d'un compte client d'une autre institution vers Agora ne soit pas rejeté par son institution financière actuelle ?
- Les informations figurant sur les formulaires de transfert doivent correspondre aux informations figurant dans le dossier pour ce compte spécifique dans l’institution d’où les investissements sont transférés. Lorsque vous utilisez le portail Agora, les informations du formulaire de transfert sont tirées du profil du client et de la configuration du compte sur lequel le transfert sera effectué. Les erreurs les plus courantes ayant entraîné le rejet d’un transfert sont les suivantes :
- Type de régime incorrect (p. ex. REER au lieu de REEE)
- Un seul nom sur la demande de transfert pour un compte conjoint (ou vice-versa)
- Numéro de compte incorrect ou incomplet
- Absence de législation sur les régimes immobilisés
- *Nom(s) complet(s) du client dans le dossier
- *Adresse figurant dans le dossier
- *Si le nom ou l’adresse d’un client a changé depuis l’ouverture initiale du compte, il se peut qu’il n’ait pas été mis à jour dans le système de l’institution cédante. Travaillez avec le client pour obtenir des copies de relevés récents à consulter.
Relevés, documents et déclarations fiscales
Comment faire envoyer les relevés et reçus fiscaux par courrier ?
- Envoyez-nous un e-mail pour demander le passage à l’envoi papier (5,00 $ + taxes par relevé par trimestre). Il est conseillé d’avoir une confirmation du client.
- Les reçus fiscaux pour les comptes Prime+ sont disponibles électroniquement. Ceux des comptes Prime sont produits par les sociétés de fonds.
Comment passer à la livraison électronique pour les comptes Prime ?
Envoyez une LOD signée par le client avec les numéros de compte Prime.
Comment un conseiller peut-il en savoir plus sur les solutions gérées Prime+ d'Agora ?
- L’équipe de développement des affaires d’Agora, dont la liste figure dans la section des contacts clés, est toujours disponible pour discuter de ces solutions et expliquer aux conseillers les avantages qu’elles présentent.
Produits et frais
Y a-t-il des frais qu'un conseiller pourrait être amené à payer ?
- Aucun frais technologique n’est facturé aux conseillers pour l’utilisation du portail Agora pour les conseillers.
- Si un conseiller choisit de fournir à Agora des documents d’ouverture de compte ou de transfert imprimés plutôt que de les générer par le biais des processus numériques du portail, Agora se réserve le droit d’évaluer et de facturer des frais de traitement manuel.
Comment modifier les frais de conseil sur un compte ?
Téléversez une nouvelle entente de frais signée par le client pour chaque compte concerné.
Puis-je payer les frais pour mon client ?
Oui, ils peuvent être déduits de votre commission. Envoyez-nous un e-mail.
Peut-on détenir plusieurs solutions gérées dans un seul compte Prime+ ?
Non, un seul produit est permis pour faciliter le rééquilibrage.
Peut-on détenir une solution gérée et d’autres fonds ou CPG dans un compte Prime+ ?
Non, un seul produit est permis pour faciliter le rééquilibrage.
Existe-t-il une taille minimale de compte ?
- Comptes Prime – non.
- Solutions gérées Prime+ – Le placement minimum pour ouvrir un nouveau compte est de 5 000 $, à l’exception d’un REEE ou d’un CELIAPP.
Existe-t-il des directives concernant les frais de conseil qu'un conseiller peut facturer à ses clients ?
- Chaque courtier est unique. C’est le responsable de la conformité du courtier qui est le mieux placé pour répondre à cette question
Quels sont les types de frais facturés aux clients ?
- Aucuns frais ne sont facturés pour les opérations sur les fonds communs de placement ou les CPG, ni pour le transfert d’un compte*.
- Pour les solutions gérées Agora Prime+, les clients doivent payer des frais de portefeuille (semblables à un RFG) qui sont perçus séparément des frais de conseil.
- Les clients peuvent également se voir facturer des frais de traitement pour les relevés imprimés et envoyés par la poste, les transactions retournées par leur banque pour cause de chèque sans provision, les opérations sur FNB et/ou les droits de garde et les frais de succession.